Le concept « effet de levier » est l’un des plus importants dans l’univers du trading. Aussi connu sous le nom de trading sur marge, ce dernier est depuis longtemps employé sur une grande variété de marchés financiers. Parmi ces marchés, figure les matières premières, les actions, le forex, les indices, etc. Dans cet article, nous vous expliquons ce qu’est réellement l’effet de levier en trading.
Plan de l'article
Que représente l’effet de levier en trading ?
L’effet de levier est un outil de trading qui permet d’utiliser des capitaux empruntés afin de faciliter un investissement. Celui-ci permet aux traders particuliers et professionnels d’accéder à des positions plus importantes avec un dépôt initial plus petit. En principe, les traders empruntent de l’argent à leur courtier afin d’augmenter leur pouvoir d’achat lors des transactions. Une fois qu’une position de trading à effet de levier est fermée, l’argent emprunté est rendu au courtier. Par la suite, le trader reçoit le bénéfice recueilli lors de ces transactions. En somme, l’effet de levier en trading renvoie à une ingénieuse approche permettant aux traders (ayant très peu de capitaux) de réaliser d’importants gains et d’optimiser leur positionnement par la même occasion.
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Comment fonctionne l’effet de levier en trading ?
Afin d’accéder à une position à effet de levier, le trader doit effectuer un dépôt (d’argent) correspondant à la fraction de la valeur de sa transaction. La valeur de ce dépôt est appelée marge. L’effet de levier est représenté en ratio. Il indique la taille de la position que le trader peut ouvrir par rapport à la marge. Prenons l’exemple d’un compte ayant pour effet de levier 10 : 1. Cela signifie que pour ouvrir et maintenir une position, la marge nécessaire correspond à un dixième de la taille de la transaction.
Ainsi, un trader aura besoin de 1 000 £ pour effectuer une transaction de 10 000 £. En d’autres termes, le trader peut atteindre une position 10 fois supérieure à la taille de sa marge. Cela signifie également que tout profit ou perte sera également soumis à la même multiplication de 10. Le trader a donc la possibilité d’amplifier ses potentiels gains.
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Quels sont les risques liés à l’effet de levier en trading ?
L’effet de levier en trading semble être une initiative très productive financièrement parlant. En effet, les gains peuvent être immensément multipliés. Cependant, il est également important de se rappeler que les pertes peuvent également être multipliées. À cause d’un ratio trop élevé, de nombreux traders voient leur marge rapidement anéantie. Les traders novices doivent alors être particulièrement prudents lorsqu’ils pratiquent le trading sur marge. Pour réduire les risques de pertes, il est préférable d’utiliser un ratio plus faible.
Comment calculer l’effet de levier en trading ?
Le calcul de l’effet de levier en trading est une étape cruciale pour tout trader. Il vous permet d’évaluer le montant des fonds que vous devez avoir sur votre compte pour couvrir vos positions. En général, les courtiers proposent un ratio d’effet de levier prédéfini qui peut aller jusqu’à 400:1 voire plus.
Le calcul se fait simplement en divisant la valeur totale du contrat par la marge requise par le courtier. Par exemple, pour un contrat EUR/USD avec une valeur totale de 100 000 € et une marge requise par le courtier à hauteur de 0,5%, l’effet de levier sera égal à :
Il faut bien se rappeler des risques liés à l’effet de levier en trading précédemment abordés et être conscient que plus le ratio d’effet de levier est élevé, plus il y a potentiellement des perturbations financières importantes si cela va au-delà des attentes initiales.
Donc avant toute opération en bourse impliquant un effet indiqué ou non comme « de Levier », il faut absolument peser tous ces facteurs afin que cela ne devienne pas une source ultra-risquée plutôt qu’un atout solide financièrement parlant.
Les avantages et les inconvénients de l’utilisation de l’effet de levier en trading
L’utilisation de l’effet de levier en trading présente des avantages et inconvénients qu’il faut connaître : il permet aux traders de réaliser des profits plus importants avec un capital initial relativement faible. Effectivement, si vous investissez 1000 € sur une position EUR/USD avec un effet de levier de 100:1, vous pouvez potentiellement gagner (ou perdre) autant que si vous aviez investi 100 000 €.
Un autre avantage notable est la possibilité pour les traders d’accéder à des marchés qui seraient sinon difficiles ou impossibles à trader sans l’effet de levier. Les marchés financiers étant très liquides et volatils, cela peut être une opportunité pour tirer profit rapidement grâce à l’effet de levier.
Ces avantages ne doivent pas faire perdre de vue les risques inhérents à cette pratique. Le principal inconvénient est le risque accru encouru par rapport au niveau initial du capital investi. Si le marché se déplace contre votre position, vos pertes financières peuvent être importantes voire même dépasser votre mise initiale.
Il faut donc comprendre clairement que l’utilisation excessive ou maladroite de l’effet de levier peut entraîner des pertes financières majeures pouvant aller jusqu’à la totalité du solde disponible sur votre compte. Il faut consulter des sites de trading, des blogs spécialisés et autres ressources en ligne pour s’informer des dernières tendances ou obtenir des conseils avisés avant toute prise de décision majeure.